XML generator davčne napovedi
XML generator davčne napovedi (Doh-KDVP, D-IFI, Doh-Div, Doh-OBR) iz naslova trgovanja z vrednostnimi papirji in izvedenimi finančnimi instrumenti je preprosto povedano storitev pretvorbe vaše zgodovine trgovanja (kot jo izvozite iz sistema tujega brokerja v Excel, CSV, XML, ipd.) v zahtevan XML format, ki ga je mogoče uvoziti v sistem eDavki Finančne uprave Republike Slovenije.
Za razliko od nekaterih podobnih storitev na trgu, mi ponujamo storitev na ključ ter osebni pristop (sogovornik je torej človek in ne računalnik ali programska skripta).
V spodnjih dveh video posnetkih (vsak cca. 10 min.) si lahko pogledate, na kakšen način pri nas poteka generiranje XML datotek za eDavke FURS in sicer v dveh korakih:
Najnižji (in hkrati tudi najbolj običajen) skupen strošek priprave XML datotek znaša 125,00 eur (za obdelavo ene izvožene datoteke tujega brokerja, za eno koledarsko leto poročanja FURS-u in brez posebnosti v podatkih, ki bi zahtevali ročno obdelavo).
Vse navedene cene so brez DDV!
Proces pretvorbe podatkov tujega brokerja v zahtevan standardni Excel format opravljamo (oz. smo že opravili) za:
Če algoritma za vašega brokerja še nimamo razvitega, nam lahko pošljete zgodovino trgovanja in preverili bomo možnosti implementacije. V skrajnem primeru preverimo tudi možnost priprave davčnega poročila na osnovi PDF dokumenta, a to skoraj zagotovo in skoraj vedno zahteva tudi precej ročnega dela, zaradi česar so stroški generiranja končnih XML datotek posledično bistveno višji.
Ob tem je potrebno nujno poudariti, da ni nujno, da imamo vse procese v celoti pokrite. Vedno znova se lahko namreč format izvoza podatkov tujega brokerja spremeni ali naletimo na kakšno posebno vrsto posla/ instrumenta, ki ga je potrebno na novo sprocesirati. Gre za nikoli dokončan proces, zato moramo vedno najprej preveriti vaše podatke o trgovanju, preden sploh začnemo s procesiranjem podatkov. Dodatno delo iz tega naslova pa lahko vpliva tudi na višino končne ponudbe za generiranje XML-jev.
Original izvoz podatkov iz sistema vašega online brokerja mora biti v formatu, ki omogoča nadaljnjo avtomatizacijo (običajno Excel, CSV ali XML, odvisno od brokerja, včasih tudi htm ali html, medtem ko lahko PDF služi le kontroli podatkov). Pri izvozu podatkov iz sistema tujega brokerja je pomembno, da izvozite podatke o celotni zgodovini trgovanja (od prvega dne, ko ste odprli račun in vse do danes oz. do zadnjega sklenjenega posla).
Zakaj potrebujemo celotno zgodovino trgovanja ne glede na to, za katero leto bomo pripravljali XML datoteke? Če npr. potrebujete FURS-u poročati zgolj za leto 2023, s trgovanjem pa ste pričeli že leta 2021, potem bomo potrebovali podatke od leta 2021. Le na ta način lahko zagotavljamo pravilnost FIFO metode poročanja (tuji brokerji namreč najpogosteje pozicije zapirajo po ID-ju in ne po FIFO metodi). Drugi razlog zakaj potrebujemo celotno zgodovino podatkov pa je v tem, da lahko le na ta način kontroliramo trenutno stanje v portfelju in posledično ugotovimo, če je na kakšnem vrednostnem papirju karkoli narobe knjiženo zaradi morebitnih korporacijskih akcij, kot je npr. delitev delnic (split).
V nadaljevanju podajamo navodila za izvoz podatkov pri nekaterih za Slovence najpopularjenjših tujih brokerjih:
Natančnejša navodila za izvoz podatkov na eToro, vključno s zaslonskimi slikami iz eToro trgovalne platforme, najdete v posebnem prispevku:
eToro - izvoz celotne zgodovine trgovanja v Excel
Natančnejša navodila za izvoz podatkov na Interactive Brokers, vključno s zaslonskimi slikami iz IB trgovalne platforme, najdete v posebnem prispevku:
Interactive Brokers (IBKR) - kako izvoziti podatke za poročanje FURS-u?
Najkasneje ob potrditvi ponudbe nam pošljite še sledeče osebne podatke, ki so sestavni del izvoženih XML datotek:
Zelo odvisno od primera do primera. Če ni kakšnih posebnosti in imamo proces za vašega brokerja že pokrit, potem lahko zadevo dokončamo znotraj enega dneva. Če pa vašega brokerja še nimamo pokritega, ali če gre za kakšne posebnosti pri trgovanju, ki zahteva ročno obdelavo podatkov, potem se lahko zadeva zavleče tudi na več dni.
Zelo veliko pa je odvisno tudi od vas samih! Naprošamo vas, da ko enkrat začnete postopek pridobivanja ponudbe ali že naročite storitev, da nam čim bolj ažurno odgovarjate na morebitna vprašanja in tudi sami poskrbite, da bomo celoten proces čim prej in čim bolj učinkovito zaključili.
Odvisno od tega, koliko naročil je pred vašim. Če boste prepozni, ni nujno, da bomo zadevo uspeli pravočasno sprocesirati. Zato je najbolje, da nas kontaktirate čim prej v začetku novega leta, tam nekje po 10. januarju, ko so običajno tudi že poknjižene vse dividende za preteklo koledarsko leto.
Da, tudi to je popolnoma možno. Tuji brokerji imajo namreč zelo različne trgovalne sisteme in zgodovina trgovanja vam je na voljo za izvoz v zelo različnih formatih: Excel, CSV, XML ipd.. Tudi vsebina samih podatkov o trgovanju in izplačanih dividendah se lahko med brokerji zelo razlikuje. Pri nekaterih brokerjih so vam na voljo resnično vsi podatki (npr. ali gre za dolgo ali kratko pozicijo, ali gre za vstopni ali izstopni posel, s kakšnim finančnim vzvodom se je trgovalo, potem so na voljo podatki o korporacijskih akcijah, na voljo so podatki o trgovanih instrumentih, kot je naziv, simbol, ISIN koda in drugi, pri dividendah je jasno zapisano, ali gre za bruto ali neto dividendo, v kateri valuti je bila izplačana, itd.). Pri nekaterih brokerjih pa so razpoložljivi podatki tako pomanjkljivi, da ne omogočajo temeljev za pripravo XML datotek.
V tem primeru je potrebno napoved še vedno oddati in to čim prej na podlagi t.i. 'samoprijave'. Pravočasno samoprijava ni predmet globe, če pa podatkov o trgovanju niste poročali in to davkarija ugotovi, potem vas bo FURS pozval k predložitvi napovedi za nazaj in vas ob tem tudi oglobil (po naših izkušnja se to dogaja vse pogosteje, kar priča o tem, da poteka izmenjava podatkov med davčnimi organi znotraj EU; ne gre torej računati na to, da bi 'zamolčali' trgovanje v tujini; na tem mestu poudarjamo tudi, da je davčno napored potrebno oddati tudi, če ste pri trgovanju ustvarili izgubo!!!).
Ne! Strošek generiranja XML datotek ni odivsen od tega, ali za posamezno koledarsko leto zgeneriramo vse štiri datoteke (Doh_KDVP, D_IFI, Doh_DIV, Doh_OBR) ali pa zgolj eno. Vse XML datoteke se namreč iz sistema avtomatično ustvarijo na podlagi podatkov, ki so na voljo.
Je pa npr. pomembno, s kakšnimi podatki razpolagamo. Pri dividendah recimo FURS zahteva, da se za vsakega izplačevalca dividend poroča tudi njihov sedež (točen naslov in država podjetja, ki je izplačalo dividendo). Naša baza sicer iz dneva v dan vsebuje vse več naslovov, še vedno pa naletimo na takšne izplačevalce dividend, katerih naslovov še nimamo v naši bazi in jih je potrebno ročno pridobiti, kar pa je povezano z določenimi stroški. Strankam vedno ponudimo (in večina jih to tudi sprejme), da same pridobijo manjkajoče naslove, s čimer si znižajo celotne stroške, mi pa te podatke zgolj uvozimo neposredno v bazo. Stranki v tem primeru pošljemo Excel datoteko z vsemi podjetji, katera so stranki izplačala dividendo, zraven pa priložimo tudi navodila, kako najlažje pridobiti manjkajoče naslove na spletu.
Zmotno je mišljenje večine trgovalcev in vlagateljev, da ustvarjeni dobiček v poročilu brokerja predstavlja tudi davčno osnovo za obdavčitev. Ti dve zadevi nista praktično nikoli enaki! Več o tem 'Zakaj ne (predstavljeno na primeru brokerja eToro)?' si lahko preberete v našem članku objavljenem na LinkedIn portalu.
Pomoč pri uvozu XML datotek v eDavke
Izključno strankam, ki so pri nas naročile storitev konverzije podatkov v XML za uvoz v eDavke, lahko pomagamo pri uvozu samih datotek v sistem. Da bo ta postopek potekal čim bolj gladko, bomo potrebovali začasen oddaljen dostop do računalnika. Za te potrebe uporabljamo brezplačno programsko opremo UltraViewer, katerega si predhodno namestite na vaš računalnik. Po zagonu programa nam boste javili 'Your ID' in 'Password', da se bomo lahko povezali in vas vodili skozi postopek.
OMEJITEV ODGOVORNOSTI
Družba REŠITVE d.o.o. in njeni zaposleni, ki se ukvarjamo s procesiranjem podatkov in generiranjem XML datotek, si prizadevamo za točno pripravo davčne napovedi. Kljub temu pa ne izključujemo možnosti napak, ki lahko vodijo v napačno oddajo davčne napovedi. Naša storitev se nanaša zgolj na procesiranje podatkov, torej pretvorbo podatkov iz formata tujega brokerja v XML format, katerega je mogoče uvoziti v sistem eDavki pri FURS-u. Pripravljene XML datoteke niso nič drugega, kot bližnjica do tega, da vam transakcij ni potrebno v sistem eDavki vpisovati ročno! Odgovornost za pravilnost davčne napovedi je torej na vsakem posamezniku in ne na družbi REŠITVE d.o.o. ali njenih zaposlenih. Po uvozu XML datotek v sistem eDavki obvezno preverite vse popisne liste in oddajo davčne napovedi potrdite šele potem, ko ste prepričani v točnost podatkov. Na tem mestu poudarjamo tudi, da nismo davčni specialisti temveč računalniško podjetje, zato vas lepo prosimo, da se ne obračate na nas v zvezi z optimizacijo davčne napovedi ali vprašanji vezanimi na področje davkov.